Met een gerust hart met pensioen

Ga je binnenkort met pensioen? Wij weten uit ervaring dat dit best spannend is. Je moet allerlei financiële keuzes maken en dat kan verwarrend zijn. Zeker als je pensioen hebt opgebouwd bij meerdere partijen. Wij nemen je aan de hand mee en leggen alles uit in normale mensentaal. Zodat je met een gerust gevoel met pensioen kunt.

Onze aanpak bestaat uit 3 stappen:

Stap 1: kosteloos intakegesprek

We starten met een kosteloos intakegesprek. In dit gesprek kan je je wensen met ons delen en kijken we samen naar je bronnen van inkomen als je stopt met werken. Naast pensioen kan dit bijvoorbeeld ook lijfrente zijn of de inkomsten uit verhuur van een tweede woning. We nemen ook de inkomsten van je partner mee als je die hebt. Op basis van dit gesprek maken we een offerte voor je. Hierin staat wat we gaan doen, welke scenario’s we gaan berekenen en wat de kosten zijn.

 

Stap 2: uitwerking

Als je akkoord bent met onze offerte dan gaan we aan de slag met de uitwerking. We rekenen dan de verschillende keuzemogelijkheden voor je door en presenteren dit overzichtelijk en in begrijpelijke taal.

Bij keuzemogelijkheden kan je bijvoorbeeld denken aan:

  • De keuze tussen een gelijkblijvend of een hoog/laag pensioen
  • Het uitruilen van partnerpensioen voor een hoger ouderdomspensioen of andersom
  • Wel of niet kiezen voor een AOW-overbruggingspensioen
  • Een vast of variabel pensioen (een pensioen op basis van beleggingen)
  • De mogelijkheid om maximaal 10% van je pensioenkapitaal ineens te ontvangen (lumpsum; ingangsdatum verschoven, onduidelijk wanneer van deze mogelijkheid gebruik kan worden gemaakt)

Vervolgens bespreken we de uitkomsten op afstand of bij ons op kantoor.

 

Stap 3: regelen van het papierwerk

Nadat je je keuze hebt gemaakt regelen wij het papierwerk en zorgen we dat je keuzes worden doorgegeven aan de verzekeraar(s) of pensioenfonds(en).

pasfoto aug 2020 met bril

Hulp bij met pensioen gaan

Neem vrijblijvend contact met ons op via onderstaande button. We helpen je graag!
Vrijblijvend contact

Onze aanpak in 3 stappen

Persoonlijk gesprek

In een persoonlijk gesprek bij ons op kantoor of op afstand nemen we je situatie en wensen door

Een heldere analyse

We rekenen de verschillende opties voor je door en nemen deze samen met je door

Wij regelen het papierwerk

Nadat je je beslissing hebt genomen regelen wij het papierwerk. Wel zo makkelijk en je weet waar je aan toe bent

Noor
Prettig gesprek gehad en kundig advies afgestemd op onze situatie. Wij raden de adviseur zeker aan!
Sergio
Zeer professioneel, deskundig en inlevend. Daarnaast fijne persoon in de omgang.
Gerard
Zinvol voor mij om te sparren met een expert, door zijn aanpak ook betaalbaar. Dank!