Met pensioen gaan

Ga je binnenkort met pensioen? Wij weten uit ervaring dat dit best spannend is. Je moet allerlei financiële keuzes maken en dat kan verwarrend zijn. Zeker als je pensioen hebt opgebouwd bij meerdere partijen. Wij nemen je aan de hand mee en leggen alles uit in normale mensentaal. Zodat je met een gerust gevoel met pensioen kunt.

Onze aanpak bestaat uit 3 stappen:

Stap 1: kosteloos intakegesprek

We starten met een kosteloos intakegesprek. In dit gesprek kan je je wensen met ons delen en kijken we samen naar je bronnen van inkomen als je stopt met werken. Naast pensioen kan dit bijvoorbeeld ook lijfrente zijn of de inkomsten uit verhuur van een tweede woning. We nemen ook de inkomsten van je partner mee als je die hebt. Op basis van dit gesprek maken we een offerte voor je. Hierin staat wat we gaan doen, welke scenario’s we gaan berekenen en wat de kosten zijn.

Stap 2: uitwerking

Als je akkoord bent met onze offerte dan gaan we aan de slag met de uitwerking. We rekenen dan de verschillende keuzemogelijkheden voor je door en presenteren dit overzichtelijk en in begrijpelijke taal.

Bij keuzemogelijkheden kan je bijvoorbeeld denken aan:

• De keuze tussen een gelijkblijvend of een hoog/laag pensioen
• Het uitruilen van partnerpensioen voor een hoger ouderdomspensioen of andersom
• Wel of niet kiezen voor een AOW-overbruggingspensioen
• Een vast of variabel pensioen (een pensioen op basis van beleggingen)
• De mogelijkheid om maximaal 10% van je pensioenkapitaal ineens te ontvangen (lumpsum; mogelijk vanaf 1 januari 2024)

Vervolgens bespreken we de uitkomsten op afstand of bij ons op kantoor.

Stap 3: regelen van het papierwerk

Nadat je je keuze hebt gemaakt regelen wij het papierwerk en zorgen we dat je keuzes worden doorgegeven aan de verzekeraar(s) of pensioenfonds(en).